Análise Completa do ERP Omie

Benefícios da Conta PJ Itaú no Omie vs. Conta PJ Stone

Resumo: A conta PJ do Itaú oferece integração bancária automática no Omie, enquanto a conta Stone requer conciliação manual. Esta diferença resulta em maior eficiência operacional com o Itaú.

Integração Bancária Automática – Itaú

O Omie oferece integração bancária automática com o Itaú, permitindo:

• Importação automática de extratos: Download diário automático do extrato da conta corrente
• Conciliação simplificada: Lançamentos do Omie são automaticamente conciliados com o extrato
• Remessas de cobrança integradas: Boletos emitidos no Omie são enviados automaticamente ao banco
• Processamento de retornos: Boletos pagos são automaticamente marcados como recebidos

Esses recursos economizam tempo e reduzem erros, eliminando a necessidade de acessar manualmente o internet banking para obter extratos ou enviar arquivos CNAB.

Conta PJ Stone – Limitações

A conta PJ da Stone não conta com integração automática nativa no Omie. Atualmente, as integrações do sistema cobrem principalmente bancos tradicionais:

• Integração completa: Itaú, Caixa, Safra
• Escopo limitado: Banco do Brasil, Santander

Na ausência de integração direta, o controle da conta Stone requer processos manuais:

• Cadastrar a conta Stone como conta financeira
• Importar extratos via arquivo (OFX, CSV)
• Lançar movimentos manualmente para conciliar
• Não há atualização em tempo real como ocorre com o Itaú

Comparativo entre Itaú e Stone no Omie

Recurso	Conta PJ Itaú	Conta PJ Stone
Integração automática	✅ Importação de extrato bancário, envio de cobrança e retorno automáticos	❌ Sem integração nativa (necessário importar ou lançar manualmente)
Conciliação bancária	✅ Automática com extrato integrado	❌ Manual, via conferência de extratos (arquivo OFX/CSV)
Recursos adicionais	✅ Suporte a boletos (CNAB) e Pix integrados	❌ Apenas controle convencional de saldo e movimentações
Requisito para integração	Conta PJ (CNPJ da empresa)	Não disponível atualmente

Observação: A Omie firmou parceria estratégica com o Itaú, o que impulsiona essas facilidades integradas. Já a Stone, apesar de oferecer contas digitais e adquirência, não possui (até o momento) integração direta com o ERP Omie. Em consequência, seu uso dentro do Omie será mais limitado em termos de automação, servindo apenas como mais uma conta financeira a ser conciliada manualmente.

Cadastro e Controle de Contas no Omie (Caixa e Bancos)

O módulo Finanças → Caixa e Bancos do Omie permite cadastrar todas as contas da empresa (bancárias ou internas) para centralizar o controle de entradas e saídas. Cada Conta Corrente cadastrada representa uma conta real (ou gerencial) que a empresa utiliza, e o Omie permite classificar o tipo de conta para melhor refletir sua natureza.

Ao incluir uma conta no Omie, pode-se especificar seu tipo:

• "Conta Corrente" comum (bancária PJ)
• "Conta de Pagamento" (fintech/digital)
• "Administradora de Cartões" (adquirência)
• "Caixinha" (dinheiro em espécie)
• "Mútuo" (empréstimos de sócios)

Conta pessoal (PF) de sócios no sistema

Não é proibido cadastrar no Omie uma conta de pessoa física, porém não é recomendado integrar ou misturar contas pessoais no ERP da empresa. Tecnicamente, o Omie permite cadastrar qualquer conta bancária informando a instituição e número (inclusive contas PF), mas integrações automáticas só funcionam para contas PJ da própria empresa (CNPJ).

A melhor prática é manter a distinção entre pessoa jurídica e pessoa física. Caso um sócio realize aportes ou retiradas de recursos da empresa, o ideal é registrar essas movimentações de forma apropriada: por exemplo, usando uma conta do tipo "Mútuo" (pró-labore, empréstimo de sócios) para controlar dinheiro que entra ou sai do caixa da empresa oriundo de pessoa física.

Contas PJ do Itaú e da Stone no Omie

Para contas bancárias PJ (como as do Itaú e da Stone), o cadastro no Omie é simples: informa-se a instituição financeira (o Omie dispõe de uma lista de bancos – são mais de 900 instituições, identificadas pelo código bancário), o tipo de conta (geralmente "Conta Corrente" ou "Conta de Pagamento") e os dados da agência/conta.

Conta Itaú PJ

Após cadastrada, pode-se ativar a aba de Integração Automática com o Banco para habilitar funcionalidades como extrato integrado e conciliação automatizada. Com isso, a movimentação dessa conta fluirá para o Omie: todas as entradas e saídas no banco Itaú aparecerão no extrato dentro do ERP, facilitando o controle de caixa e a conferência diária.

Também é possível iniciar transações a partir do Omie (por exemplo, enviar arquivos de pagamentos ou cobrança).

Conta Stone PJ

O cadastro servirá principalmente para controle manual. A Stone oferece uma "conta digital" aos clientes, mas não há plugin de integração direta no Omie. Assim, após cadastrar a conta Stone, o financeiro terá que atualizar seu extrato no Omie via importação de arquivos ou lançamentos.

Recomenda-se definir o tipo adequado (provavelmente "Conta Corrente" se a Stone for um banco com código BACEN, ou "Conta de Pagamento" se for instituição de pagamento).

Recursos específicos: Vale notar que, se a conta Stone for utilizada principalmente como conta de recebimento das vendas de cartão (já que a Stone é também adquirente), pode-se optar por cadastrá-la como "Administradora de Cartões" no Omie, para controlar apenas os recebíveis de cartão ali, e transferir para a conta principal quando caírem os repasses.

Entrada de valores via gateway de pagamento (Pagar.me)

Um e-commerce moderno normalmente realiza vendas online cujo pagamento é processado por gateways como o Pagar.me. Essas transações incluem Pix e cartão de crédito efetuados no site. No Omie, é importante refletir corretamente esses recebíveis.

Uma boa prática é cadastrar uma conta específica para o gateway Pagar.me no Omie, do tipo Administradora de Cartões ou Carteira Virtual. Por exemplo, pode-se criar uma conta chamada "Pagar.me – Recebíveis".

O processo recomendado para cada venda online é:

1. Registrar no Omie uma Conta a Receber no valor da venda, selecionando a conta Pagar.me – Recebíveis.
2. Registrar a entrada dos valores de forma analítica, discriminando as taxas do gateway:
   • Lançar um desconto equivalente à taxa cobrada (comissão do Pagar.me)
   • Lançar o restante como recebimento líquido
3. Quando o Pagar.me efetuar o repasse para a conta bancária, realizar uma transferência entre contas no Omie, movendo o valor da conta "Pagar.me – Recebíveis" para a conta principal.

Com esse procedimento, o Omie consegue demonstrar exatamente o caminho do dinheiro: da venda no site até o recebimento líquido. Os benefícios são diversos: a conta gerencial do Pagar.me sempre mostrará os valores pendentes a receber (saldo de vendas que o gateway ainda não repassou) e as taxas ficam registradas como despesa financeira no momento certo.

Cadastro e Conciliação de Formas de Pagamento

Além de cadastrar as contas correntes, no Omie é necessário configurar as formas de pagamento que seus clientes utilizam, de modo a refletir corretamente cada tipo de recebimento nas vendas. O Omie permite personalizar essas formas de pagamento no cadastro do sistema conforme a necessidade.

Pagamentos do site (via Pagar.me – Pix e Cartão de Crédito)

Cadastre no Omie formas de recebimento específicas para as vendas do e-commerce:

• "Cartão de Crédito – Loja Online (Pagar.me)"
• "Pix – Loja Online (Pagar.me)"

Ao faturar um pedido do site no Omie ou lançar a conta a receber correspondente, atribua a forma de pagamento adequada e associe a conta "Pagar.me – Recebíveis". Isso garantirá que no relatório financeiro você consiga filtrar quanto entrou via cartão online e via Pix online.

A conciliação ocorre conforme descrito: o Pagar.me processa e repassa os valores (cartão normalmente vários dias depois, Pix quase imediato). No caso do Pix online, por ser instantâneo, a Omie não terá como saber automaticamente qual Pix no extrato bancário corresponde a qual venda, mas se você lançar cada venda Pix separadamente, poderá usar o valor e data para fazer a conciliação manual facilmente.

Recebimentos em eventos presenciais

Pix direto

Se em um evento a empresa recebe via Pix diretamente na sua chave (ex.: cliente escaneia e paga para a chave Pix da conta principal), isso é basicamente uma transferência direta.

Forma de pagamento: "Pix direto/Presencial".

Lançamento: Conta a receber baixada diretamente na conta principal, sem intermediário, já que não houve gateway. Como o Itaú está integrado, esse Pix aparecerá no extrato e pode ser conciliado automaticamente pelo Omie – ao identificar um crédito de valor exato, o sistema pode vincular à conta a receber correspondente.

Link de Pagamento

Para vendas fora do site muitas empresas usam links de pagamento (por exemplo, gerar um link via Stone ou Pagar.me e enviar ao cliente). Operacionalmente, um link de pagamento nada mais é que uma cobrança online.

Forma de pagamento: crie algo como "Link de Pagamento – Online".

Lançamento: semelhante ao caso do site, se o link for Pagar.me, registre na conta Pagar.me – Recebíveis com a taxa, etc. Se o link for da Stone, poderia ter uma conta separada "Stone – Recebíveis" ou usar a mesma conta da maquininha Stone, já que é a mesma empresa processando.

Cartões via Maquininha

Nos eventos presenciais, muitas empresas usam maquininhas de cartão. Para esses recebimentos, a configuração no Omie deve considerar as taxas da operadora e os prazos de recebimento.

Forma de pagamento: "Cartão Presencial (Maquininha Stone)", diferenciando de cartão online.

Controle no Omie: Adote o método analítico para cartões:

1. Cada venda no cartão presencial é lançada como conta a receber na conta da administradora (Stone).
2. Imediatamente registra-se a baixa parcial: Zera o valor recebido e informa o valor da taxa cobrada pela Stone como desconto na conta a receber. Em seguida, faz-se outra baixa com o valor líquido (valor da venda menos taxa) ainda na conta Stone, para fechar a conta a receber.
3. Quando a Stone depositar o montante na conta bancária, você dará entrada disso no Omie como transferência da conta Stone para a conta principal.

Esse processo garante que a conciliação financeira seja precisa: o módulo de finanças do Omie mostrará na conta Stone todos os valores de vendas de cartão ainda não repassados, e a conciliação com o extrato bancário se resume a confirmar os créditos quando chegam.

Configuração e Conciliação no Omie

Após criar essas formas de pagamento e contas, é importante parametrizar no Omie corretamente. Ao cadastrar formas de pagamento customizadas, você vincula a cada uma uma conta financeira padrão de destino. Por exemplo, a forma "Cartão Presencial (Stone)" deve estar associada à conta Stone para que, ao faturar uma venda com essa forma, o Omie já sugira a conta Stone como origem do recebimento.

Conciliação automática: No contexto das formas de pagamento acima, a conciliação 100% automática só ocorrerá para aquilo que de fato temos integração bancária. Ou seja, entradas diretas na conta integrada (como Pix direto ou repasses finais de Stone/Pagar.me) podem ser automaticamente reconciliadas pelo Omie, já que o extrato está no sistema e ele consegue casar valores/data.

Já as movimentações dentro das contas gerenciais (Pagar.me, Stone) não têm um feed automático – a conciliação ali é controlada pelo próprio usuário via registros internos. Ainda assim, o Omie ajuda ao agrupar as pendências por conta. Por exemplo, você pode bater o relatório do Pagar.me no portal deles com o saldo da conta Pagar.me no Omie, para checar se todas as vendas foram lançadas.

Suporte do Omie para Modelo de Marketplace

Contexto: No modelo de negócio de marketplace, uma empresa passaria a intermediar vendas de produtos de terceiros (parceiros), cobrando uma comissão sobre essas vendas. Essa estrutura traz desafios adicionais de gestão: é preciso controlar comissões, repasses a vendedores parceiros, estoque e faturamento de produtos de terceiros, entre outros.

Omie (core ERP) – funcionalidades nativas

Por padrão, o Omie é voltado à operação da empresa em si (a "lojista" marketplace), e não possui um módulo específico de marketplace multi-seller pronto para uso direto. Entretanto, é possível gerenciar um marketplace utilizando os recursos padrão do Omie com configurações manuais e processos adicionais:

• A empresa pode cadastrar cada parceiro como fornecedor ou até como um tipo de vendedor/comissionado. Quando um pedido de marketplace ocorrer, a venda poderia ser faturada pela empresa principal (que emite a NF-e ao cliente final). Então, seria necessário gerar uma conta a pagar ou comissão a pagar para o parceiro, referente à parcela dele na venda.
• Uma forma manual de gerir é: cada vez que vender um produto de terceiro, lançar um contas a pagar para o parceiro no valor devido (por exemplo, 80% do valor da venda, se 20% é sua comissão).
• O Omie possui funcionalidade de comissões de vendedores (geralmente usado para comissão de representantes de venda). Poderia-se tentar usar esse recurso tratando cada parceiro como um "vendedor com comissão inversa" – mas não é a finalidade original.

Omie.Hub – integrador de marketplaces

Sabendo da demanda de integração com canais de venda externos, a Omie desenvolveu o Omie.Hub, que é uma solução de integração com marketplaces e lojas virtuais. O Omie.Hub permite conectar o ERP Omie com os principais marketplaces do mercado (Amazon, Mercado Livre, Magalu, Shopee, etc.), sincronizando anúncios, pedidos, estoque e faturamento.

• Sincronização omnichannel - Sincroniza produtos e estoques entre o ERP e os marketplaces integrados
• Gestão unificada de pedidos - Centraliza pedidos de múltiplos canais de venda no Omie

Porém, Omie.Hub por si só não cria um marketplace próprio, ele integra com marketplaces existentes. Ou seja, se a empresa quiser transformar seu próprio site em um marketplace multi-vendedor, o Omie.Hub não constrói essa funcionalidade do zero.

Soluções de terceiros via Omie.Store

A Omie possui um ecossistema de aplicativos parceiros (Omie.Store) que estendem as capacidades do ERP. Para o caso de marketplaces, existe por exemplo a solução Wave Marketplace disponível na Omie.Store.

Esse app oferece uma plataforma completa para criar um marketplace:

Para administradores

• Painel de controle geral
• Habilitação de lojistas terceiros
• Definição de comissões por loja
• Relatórios consolidados

Para sellers

• Painel específico para cada seller
• Cadastro de produtos próprios
• Acompanhamento de pedidos
• Controle de repasses e comissões

Importante, a Wave Marketplace possui integração com meios de pagamento para automatizar a divisão financeira: quando uma venda é realizada e paga no marketplace, o sistema já distribui os valores – o parceiro recebe automaticamente sua parte e o marketplace retém sua comissão. Isso é exatamente o que se espera de um marketplace robusto.

Conclusão sobre marketplace

O ERP Omie está preparado para apoiar um negócio de marketplace, mas via integrações. Nativamente, o Omie pode registrar todas as transações necessárias (vendas, comissões, repasses) – porém exigiria muito trabalho manual para controlar "quem deve o quê para quem".

A opção mais eficiente é utilizar a Omie.Hub ou apps parceiros que estendem o Omie para esse fim específico. Com a solução certa, a empresa terá um painel completo de marketplace e ainda poderá integrar tudo isso ao Omie para efeitos fiscais e financeiros, com as comissões individualizadas por lojista, controle global pelo administrador e painéis para cada parceiro.